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2019年广东省金融联合宣传教育活动宣传材料系列(三)

【注】根据人行广州分行等四机构联合印发的《关于开展2019年广东省金融联合宣传教育活动月的通知》(广州银发〔2019〕142号)、广东银保监局印发的《关于做好2019年广东省金融联合宣传教育活动有关事项的通知》(粤银保监办发〔2019〕387号)等文件部署,2019年9月广东辖内机构联合开展“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动。


为落实监管要求,切实履行金融知识宣传义务,bt365官网开户将陆续推出系列宣传材料。

本篇为第三篇,主题是“普及私募基金知识,引导投资者理性投资”。


一、私募基金

(一)证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本增值。

(二)私募基金是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

二、私募基金合格投资者标准

(一)单只私募基金投资额不低于100万元。

(二)单位净资产不得低于1,000万元,个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元。

三、私募基金特点

(一)一是私募基金姓“私”。不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。

(二)私募基金要登记备案。各类私募基金管理人均应当向基金业协会申请登记,各类私募基金募集完毕,均应当向基金业协会办理备案手续。但基金业协会的登记备案,不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。

(三)私募基金非“债”。私募基金不得向投资者承诺资本金不受损失或者承诺最低收益,私募基金往往不具有固定收益证券之特点。

(四)私募投资重“匹配”。私募基金投资确立了合格投资者制度,从资产规模或收入水平、风险识别能力和风险承担能力、单笔最低认购金额三个方面规定了适度的合格投资者标准。同时,监管制度要求对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,并由投资者书面承诺符合合格投资者条件;要求私募基金管理机构自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,选择向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金;要求投资者如实填写风险调查问卷,承诺资产或者收入情况;要求投资者确保委托资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资私募基金。

(五)私募运作要“透明”。制定并签订基金合同,充分揭示投资风险;根据基金合同约定安排基金托管事项,如不进行托管,应当明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制;坚持专业化管理、建立防范利益冲突和利益输送机制;按照合同约定如实向投资者披露信息。